埃里克·莫尔丁

主要的

未来无人认领的财产问题:加密、COVID-19、诉讼等

随着无人认领财产法的不断发展,Clearview Group 帮助其客户调整他们的政策和程序,以确保他们现在和将来都能遵守。

无人认领的财产 可以包括负债,例如未兑现的工资单和应付账款支票、客户信用余额、礼品卡、休眠支票或储蓄账户,以及股息和股票。每年,企业一旦进入休眠状态,就必须报告其组织内的任何公开义务。但无人认领的财产世界是一个充满活力的世界,尤其是在今天,随着各州开始越来越多的审计并希望增加收入。

有几个因素会影响无人认领财产法的方向,因此,【关键词】需要跟上不断变化的形势。这就是为什么组织最好与经验丰富的州和地方税务专业专家合作,例如巴尔的摩咨询【关键词】的团队 明视集团. Clearview Group 的州和地方税 (SALT) 团队可以确定【关键词】的需求领域,制定全面的计划以使【关键词】合规并帮助在未来保持合规。

以下是一些将在不久的将来影响无人认领财产法的因素,以及 Clearview Group 如何帮助其客户做好准备。

虚拟货币和不活跃的在线游戏账户

最近在无人认领的财产领域出现的一些主要问题是基于如何报告新出现的财务义务形式。例如,加密货币和在线赌博的迅速崛起导致可能更难归类的虚拟资产的增加。

“随着这些趋势变得越来越流行,各州开始研究这些问题,”说 埃里克·莫尔丁,Clearview Group 的 SALT 实践的负责人和无人认领财产部门的负责人。 “在报告之前,您是报告加密货币股票的份额还是清算该份额?如果您有一个在一个州注册的游戏网站帐户,您真的有此人的地址吗?目前通常没有多少关于如何报告这些负债的规定,但有很多潜在的法案。在接下来的一年内,可能会有一些关于如何处理这些问题的规则,一旦发生变化,Clearview Group 将引导我们的客户完成这些变化。”

大流行后世界的合规性

去年,COVID-19 大流行对无人认领财产的合规性产生了重大影响,特别是当涉及到各州在执行合规性时所采取的宽大处理水平时。展望未来,Mauldin 表示,随着各州希望通过确保年度合规性、审计和自愿披露协议 (“VDA”) 邀请来带来收入损失,【关键词】需要为钟摆向另一个方向摆动做好准备。

“在 2020 年,我发现各州在无人认领的财产合规方面对持有人总体上是慷慨的,提供延期和免除罚款——让【关键词】有机会了解我们生活的新世界,”莫尔丁说。 “现在,他们真的重新投入并确保持有人遵守他们的遗嘱义务。例如,特拉华州在过去几个月中发出了数百份 VDA 邀请,鼓励【关键词】在开始审计之前自愿站出来。其他州正在自行审计【关键词】,利用第三方合同【关键词】来协助这一过程。这意味着【关键词】确保合规性比以往任何时候都更加重要。”

近期诉讼

Mauldin 说,在不断发展的无人认领财产世界中,涌现出许多可能对景观轨迹产生潜在影响的法庭案件。

“直到最近,特拉华州很少败诉,因为法院通常站在该州一边,”莫尔丁说。 “情况略有改变。例如,当各州与第三方合同【关键词】合作管理审计时,这些【关键词】通常以应急方式工作,这意味着他们会尽其所能为各州带来资金。这使得这个过程在过去几年变得更加激进,【关键词】开始反击。最近颁布的立法法令规定,这些合同【关键词】不能再按或有支付,而是要求按小时支付。这可能会对行业的未来产生重大影响。”

Mauldin 还指出了一些可能影响无人认领财产法的《信息自由法》案例。 “当你通过 VDA 估计你的负债时,它是基于所有州的负债,而【关键词】正在反驳并询问他们为什么需要为所有州提供信息,”他说。 “各州开始同意【关键词】不应该透露太多信息。这仍然是一个乏味的过程,国家仍在控制之中,但我们看到了与国家打交道的小胜利。例如,审计和 VDA 的回溯期过去可以追溯到 20 年或更长时间,但最近已缩短至 10 年加上休眠期。这些规则中有许多源自近年来的诉讼。”

美国以外的无人认领财产合规性

虽然大多数国家没有无人认领的财产合规要求,但 Mauldin 表示,加拿大在这方面开始效仿美国。这可能意味着在加拿大开展业务的国内【关键词】未来可能不得不开始调整他们的做法。

“加拿大有一个省——阿尔伯塔省——拥有与美国类似的无人认领财产法,”莫尔丁说。 “许多其他省份的账簿上都有无人认领的财产法,但仅限于银行和金融机构。一旦安大略省颁布了类似于艾伯塔省的法律,其他省份很可能会效仿。如果您拥有加拿大某人拥有的来自国内【关键词】的财产,我建议您遵守您所在州的法律,并在那里收回任何无人认领的资金。如果您拥有一个加拿大银行账户,其中欠某人无人认领的财产,除非地址在艾伯塔省,否则您通常不会报告。”

与 Clearview Group 合作的优势

所有这些领域都有可能在未来给组织和持有人带来问题,这就是 Clearview Group 努力保持最新的无人认领财产法的原因,以便为客户提供最好的服务。 Clearview Group 为组织提供分析审查、年度报告、审计辩护、VDA 协助以及政策和程序的制定。

“无人认领的财产不会很快消失——它为各州带来了太多收入——因此,【关键词】必须了解他们的义务以及行业正在发生的变化,”莫尔丁说。 “除非你是一家交易量很大的【关键词】,否则专注于无人认领财产合规可能不是某人的全职工作,因此工作质量往往会被忽视。我们为您承担全职工作,并为我们的客户减轻负担和责任。我在咨询行业工作了超过 15 年,学会了如何让大型财富 500 强【关键词】合规。我也一直站在持有人一边,理解他们的担忧。在我们具有竞争力的价格、经验和工作质量之间,我们将是寻求帮助的任何人的绝佳选择。”

 

如需更多信息,请联系 Clearview 的无人认领财产专家 Eric Mauldin,网址为 [email protected] 或访问: //xayje.com/

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