埃里克·莫尔丁

主要的

妥善处理无人认领财产的步骤

从分析数据到执行尽职调查,无人认领的财产可能是一项复杂的工作。 Clearview Group 通过分析审查、年度报告、审计辩护、VDA 协助以及政策和程序的制定帮助简化流程。 

每年,企业都必须报告“无人认领的财产”或无人认领的财务义务。这些义务可能包括未兑现的工资单和应付账款支票、客户信用余额、礼品卡、休眠支票或储蓄账户,以及股息和股票。不合规的风险可能会导致罚款和处罚,尤其是在今天,因为各州更有动力启动审计并增加无人认领的财产评估。因此,热博RB88体育需要开发一个经过验证和记录的系统来正确处理休眠和未清负债。

巴尔的摩咨询热博RB88体育 明视集团 可以通过将热博RB88体育与热博RB88体育经验丰富的州和地方税务专业人士联系起来,帮助热博RB88体育创建此系统。 Clearview 的团队可以确定热博RB88体育的需求领域,制定全面的计划以使热博RB88体育达到合规性并帮助在未来保持合规性。

为数据收集创建记录的过程

首先,组织需要创建一个完整的书面流程,以减少无人认领财产的所有潜在来源。

“追究责任没有正确或错误的方法,”说 埃里克·莫尔丁,Clearview Group 州和地方税 (SALT) 业务的负责人以及无人认领财产部门的业务负责人。 “记录在案的流程有助于概述您将如何跟踪责任并确保财产得到适当处理。此外,如果您进行过审核或自我审核,首先要问的问题之一是您是否制定了文件化的政策和程序。如果您确实有程序并正确遵循它们,那么您在国家眼中会看起来好多了。记录在案的流程还有助于保护您的热博RB88体育免受欺诈。”

虽然为无人认领的财产建立一个久经考验的系统很重要,但 Mauldin 指出,确保程序灵活和最新也同样重要。无人认领的财产法在不断变化,这就是为什么热博RB88体育不仅需要了解当前的州法规,而且还需要意识到可能影响当年申报的法律变化。

处理过时的负债

在确定什么是无人认领的财产时,有几种不同的方法来处理国家债务,但 Mauldin 说,关键是跟踪账簿上的所有债务。

“当需要收回无人认领的财产时,你不希望它对你的责任和底线造成打击,”莫尔丁说。 “这就是为什么你永远不应该将未兑现的负债或未使用的信用作为收入注销,除非你确定不欠负债。在特拉华州 VDA 中,任何已打开至少 90 天的责任都可能被视为无人认领的财产——例如,如果您有一张已打开 90 天的支票,您将需要说明该项目是如何修复的.如果您无法解决某个项目或与所有者重新组合资金,请不要将其作为收入注销。一个建议是将它们放入单独的总账科目,并等待该项目根据州法律进入休眠状态。 Clearview Group 与每家热博RB88体育合作,找出处理过时负债的最有效流程。

执行尽职调查

一旦热博RB88体育确定了无人认领的财产并在当前报告期内因各州而发生的交易,他们就必须尝试通过尽职调查邮件联系所有者。遵守各州的要求很重要,其中包括一流的邮件(在大多数情况下),对于某些州,还包括经过认证的信件。

“当需要报告时,几乎每个州都要求尽职调查,具体取决于休眠项目的金额——你必须给每个个人或热博RB88体育发送一封信,让他们有机会在房产休眠后认领,”莫尔丁说。 “我们始终建议您开发一个计划,在信用或支票变为休眠之前与这些客户、员工或供应商联系。解决这些责任的方法有很多,但关键是沟通。”

使用国家批准的软件来帮助合规流程

尽职调查过程完成后,是时候向各州报告剩余的未解决和休眠项目了。大多数州要求以电子方式提交报告并直接上传到州网站。美国有 53 个司法管辖区制定了无人认领的财产法,每个州都有不同的豁免、休眠期、到期日、尽职调查要求、付款要求等。 Clearview Group 使用国家批准的软件帮助其客户应对这些不同的要求。

“我们使用的软件根据州以及法律是否有任何变化来捕获所有内容,”莫尔丁说。 “那里有免费软件,但一分钱一分货——我们使用的软件可帮助您跟踪行业中发生的任何变化。专业顾问通常使用付费软件,因为他们不想错过任何事情或让他们的客户成为审计目标。”

Mauldin 表示,热博RB88体育制定年度合规时间表非常重要。 “并非所有州对热博RB88体育都有相同的截止日期,”他说。 “制定该计划很重要,这样您就可以在最后期限之前保持前进。”这可以是前面提到的政策和程序的一部分。

一旦无人认领的财产流程成功完成,热博RB88体育必须将记录和文件保存至少十年。今天,无人认领的财产审计变得越来越普遍,减少审计影响的最好方法之一是能够显示一致的报告历史。 Clearview Group 将协助热博RB88体育进行年度无人认领财产报告,无论是邮寄尽职调查信函、跟踪回复、处理状态报告还是其他任何事情。

总的来说,处理无人认领的财产可能是一个复杂的过程,Mauldin 说,有一位了解具体细节的专家在场是必不可少的。 “无人认领的财产并不难,只是非常注重细节,因为它很容易出轨,”他说。 “Clearview Group 的团队已经到位,可以提供专业知识并确保客户正确处理流程。”

 

如需更多信息,请联系 Clearview 的无人认领财产专家 Eric Mauldin,网址为 [email protected] 或访问: //xayje.com/

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